Analýza majetkové struktury
Zmapujeme veškerá aktiva — nemovitosti, investice, penzijní produkty, pojistky — a vyhodnotíme, jak jsou nastavena z hlediska přechodu na dědice.
Dědictví a pozůstalost
Předej majetek blízkým tak, jak si přeješ — ne tak, jak rozhodne stát
Naplánujeme předání tvého majetku s minimálním daňovým dopadem a jasným právním rámcem, aby tvoji blízcí nesli co nejmenší zátěž.
Proč je plánování dědictví součástí důchodového plánu
Mnoho lidí odkládá plánování pozůstalosti na neurčito — zdá se to vzdálené a nepříjemné téma. Přitom rozhodnutí, která uděláš dnes, mohou dědicům ušetřit měsíce právních komplikací, zbytečné náklady a rodinné neshody. Plánování pozůstalosti není jen o závěti. Zahrnuje strukturu vlastnictví aktiv, pojmenování oprávněných osob u penzijních produktů, případné darování za života a nastavení plné moci pro případ ztráty způsobilosti. Procházka & Novák tě provede každým z těchto kroků a tam, kde je nutná přítomnost notáře nebo advokáta, tě odkážeme na ověřené odborníky.
Co plán pozůstalosti zahrnuje
Určení oprávněných osob
U každého produktu zkontrolujeme, zda jsou správně zapsány obmyšlené osoby, aby aktiva přešla mimo dědické řízení a rychle dostala se k příjemcům.
Darování za života
Posoudíme, zda a v jakém rozsahu má smysl část majetku darovat za života — s ohledem na tvé cashflow, daňové dopady a zachování dostatečné rezervy pro tebe.
Plná moc a péče o způsobilost
Pomůžeme nastavit trvalou plnou moc pro případ, že bys ztratil(a) způsobilost rozhodovat o svém majetku, aby tvoji blízcí mohli konat okamžitě a právně bezpečně.
Co neposkytujeme — a proč to musíme říct
Procházka & Novák není advokátní kancelář ani notářský úřad. Nepíšeme závěti ani právní dokumenty — ty musí vyhotovit kvalifikovaný právník. Naší rolí je finanční a plánovací stránka věci: co kde máš, jak to přejde na dědice a jak minimalizovat finanční dopady tohoto přechodu. Na právní řešení tě odkážeme k partnerům, jejichž práci dobře známe a jejichž kvalitu jsme si ověřili.
„Po smrti mého otce jsme si rodina uvědomili, jak nepřipravení jsme byli. Rozhodl jsem se, že svým dětem to neudělám. Procházka & Novák mi pomohla sestavit přehled majetku a nastavit obmyšlené osoby u všech produktů. Trvalo to dvě schůzky.“
— Ing. Pavel Šimánek, 67 let, Jaroměř
Víš, co se stane s tvým majetkem, až tady nebudeš?
Domluv si konzultaci a zjistíme to společně — bez stresů a bez zbytečné byrokracie.