Fiduciární plánování důchodu
Zajišťujeme tvůj důchod bez skrytých zájmů
Jako fiduciáři pracujeme výhradně pro tebe — žádné provize, žádný střet zájmů, jen strategie šitá na míru tvým cílům.
- 13 let praxe
- 340+ klientů
- 0 Kč z provizí
Proč na způsobu práce poradce záleží víc, než si myslíš
Většina finančních poradců dostává odměnu za produkty, které ti prodá — to z principu vytváří střet zájmů. My fungujeme jinak. Procházka & Novák pracuje výhradně na bázi fiduciárního závazku: naše odměna pochází od tebe, nikoli od fondů či pojišťoven. Každé doporučení, které dostaneš, odráží jedině tvé potřeby a tvůj časový horizont. Od roku 2011 jsme v Hradci Králové takto připravili důchodové plány pro více než 340 klientů a naše přísná filozofie transparentnosti se stala základem každého z nich.
Čtyři oblasti, kde rozhodujeme s fiduciárním závazkem
Pokrýváme celý životní cyklus tvého majetku — od tvorby úspor až po předání dalším generacím.
Spoření na důchod
Nastavíme strategii pravidelného spoření s ohledem na inflaci, daňovou optimalizaci a tvůj plánovaný věk odchodu do důchodu. Konkrétní propočty, ne obecné rady.
Příjmová strategie
Navrhujeme, jak převést naspořený majetek na stabilní příjem po odchodu do důchodu — tak, aby peníze vydržely celý tvůj život.
Dědictví a pozůstalost
Připravíme plán předání majetku dědicům nebo charitě s minimálním daňovým dopadem a bez zbytečných komplikací pro blízké.
Osobní poradenství
Každý klient má přiděleného jednoho poradce po celou dobu spolupráce. Bez přeposílání, bez anonymních call center, bez opakovaného vysvětlování.
„Před spolací s Procházka & Novák jsem měl tři různé produkty od tří různých poradců a vůbec jsem nechápal, kolik mě to celkově stojí. Během první schůzky mi ukázali celkový obraz a navrhli konsolidaci, která mi ročně ušetří přes 18 000 Kč.“
— Tomáš Beneš, Hradec Králové
Chceš vědět, jestli je tvůj současný plán skutečně v tvém zájmu?
Domluv si bezplatnou úvodní konzultaci a my ti upřímně řekneme, kde stojíš.
Indigo-tech přístup ke správě tvého majetku
Kombinujeme odbornost ověřenou praxí s moderními analytickými nástroji, které zpracují tvůj finanční obraz ve strukturovaném, přehledném formátu. Vizualizace scénářů, propočty dlouhověkostního rizika, simulace inflačních dopadů — vše podané v čitelné podobě, nikoli v nepřehledných tabulkách plných čísel. Naše rozhraní pro sledování portfolia je dostupné online, takže máš přehled o svém plánu kdykoli a odkudkoli. Moderní technologie nám slouží jako nástroj transparentnosti, ne jako náhrada osobního přístupu.
