Jeden poradce po celou dobu
Nemusíš opakovat svůj příběh novému člověku při každé schůzce. Tvůj poradce zná kontext a navazuje na předchozí rozhovory — to šetří čas a zvyšuje kvalitu doporučení.
Osobní poradenství
Jeden poradce, jeden plán, celá cesta — bez přeposílání
V Procházka & Novák ti přidělíme konkrétního poradce, který zná tvůj příběh od první schůzky až po den odchodu do důchodu a dál.
Jak naše poradenství funguje — krok za krokem
Spolupráce začíná úvodní bezplatnou konzultací, při které se dozvíme o tvé situaci: příjmy, výdaje, stávající produkty, cíle a obavy. Na základě toho ti přiřadíme poradce, jehož specializace nejlépe odpovídá tvým potřebám. Ve druhé schůzce obdržíš písemný finanční plán s konkrétními doporučeními — ne produktový list, ale skutečný dokument s čísly, scénáři a zdůvodněním každého kroku. Každý rok provedeme revizi: co se změnilo v tvém životě, co se změnilo na trzích a jak plán upravit. Máš přístup k poradci e-mailem kdykoli, telefonicky v pracovní dny.
Proč klienti zůstávají — konkrétní rozdíly
Písemný finanční plán
Po každé klíčové konzultaci dostaneš písemné shrnutí s doporučeními a zdůvodněním. Nic se neztrácí v paměti — všechno máš na papíře i v digitální podobě.
Roční revize plánu
Finanční plán není statický dokument. Každý rok ho projdeme, zhodnotíme pokrok a upravíme podle aktuální situace — změn v zákonech, tržního vývoje i tvého osobního života.
Žádné provize, žádný tlak
Naše odměna za poradenství nepochází od finančních institucí. Proto ti nikdy nedoporučíme produkt, který by byl výhodný pro nás, ale ne pro tebe.
Co naše poradenství nenahrazuje
Finanční poradenství nenahrazuje právní, daňové ani investiční poradenství ve specializovaném smyslu. Neprovádíme daňová přiznání, nepíšeme smlouvy a nespravujeme portfolio v reálném čase. Pokud tvá situace vyžaduje spolupráci s daňovým poradcem nebo advokátem, rádi tě propojíme s odborníky, které osobně doporučujeme. Fungujeme jako koordinátor tvého finančního obrazu, ne jako náhrada specialistů.
„Oceňuji, že mi poradce napsal po každé schůzce shrnutí e-mailem. Mám tři děti a plno jiných starostí — mít všechno zapsané mi dává klid. Za čtyři roky spolupráce se mi plán čtyřikrát upravoval, ale vždy jsem věděl proč.“
— Jana Procházková, 58 let, Trutnov
Chceš poradce, který tě skutečně zná?
Domluv si bezplatnou úvodní konzultaci a zjisti, jak vypadá poradenství bez skrytých zájmů.